Transferencias SEPA

SEPA (Single Euro Payments Area) es la zona en la que los ciudadanos y las empresas pueden efectuar pagos y cobros en euros dentro y fuera de las fronteras estatales.

Esta normativa entró en vigor el 1 de febrero de 2014. Con su entrada en vigor se unificaron la forma de realizar los pagos en euros de una forma sencilla, segura y eficaz para consumidores y empresas, con las mismas condiciones, derechos y obligaciones, independientemente del lugar en que se encuentren. Para realizar esta unificación se emplearon tres tipos de instrumentos: las transferencias, las tarjetas de pago y los adeudos domiciliados.

Para más información consulte la web de SEPA.

Características de las transferencias

Las principales características de los transferencias son:

• El plazo máximo de ejecución es de 1 día hábil a partir del momento de emisión de la orden de transferencia, atendiendo a lo establecido en la Ley 16/2009, de servicios de pago.
• En un plazo de 10 días hábiles tras la fecha de ejecución de la transferencia se puede proceder a la retrocesión, será iniciado por la entidad del ordenante (pudiendo realizarlo en su nombre o en el de su cliente).
• Únicamente se puede iniciar el proceso de retrocesión por los siguientes motivos: envío duplicado, problemas técnicos que den como resultado la emisión de una transferencia errónea, o en el caso de que la transferencia se haya emitido de forma fraudulenta.

Cómo realizar trasferencias

A continuación se detallan los pasos para generar el archivo con las transferencias:

1. En Inicio / Tesorería elegiremos la opción de Vencimientos de pagos.
2. Seleccionamos de la lista los vencimientos que queramos pasar al pago y en Opciones y acciones elegiremos la opción de Emisión de vencimientos de proveedores.
3. En la vista de Emisión de vencimientos de proveedores aparecerán marcados los vencimientos y deberemos elegir la opción de Transferencia SEPA en Opciones y acciones para mostrar el asistente.
4. En el paso 1 del asistente se puede indicar la siguiente información:
   • En la Fecha de abono, si se indica una fecha entonces se fuerzan todos los vencimientos a la misma fecha, en caso contrario cogerá la fecha de abono de cada uno de los vencimientos.
   • En cuanto al Ordenante y el Sufijo, está información deberá ser proporcionada por la entidad bancaria y se puede establecer en las cuenta bancarias de la empresa, así cuando seleccionemos el banco se rellenarán automáticamente.
     
     
     
     
5. En el paso 2 del asistente se puede indicar la siguiente información:
   • En el Tipo de agrupación, si se selecciona «Proveedor y fecha de vencimiento», nos agrupará todas las facturas del mismo proveedor y con la misma fecha de vencimiento en un sólo pago. Si por el contrario seleccionamos «Ninguno», nos hará un pago por cada vencimiento.
   • En Fichero exportación, debemos indicar la carpeta y el nombre de archivo que se utilizará para grabar el fichero XML que posteriormente proporcionaremos al banco.